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「tyj博客」浙商银行买到8亿假理财

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  几天前,一些媒体在重庆市渝北区人民法院公开的刑事判决中发现了一些有趣的东西。浙商银行在2015年购买了假的理财产品,一直处于黑暗状态。直到中国银行业监督管理委员会来到总部检查所购买的理财产品是否为三无产品。

  两家浙商银行分行接单

  2015年4月,浙商银行西安分行金融同业部客户经理孟某接到了电话。对方自称是中信证券公司的张经理,称建行重庆分行拥有资本担保的理财产品,金额为4亿元。可以问浙商银行西安分行吗?做这个生意。

  孟要求进一步核实具体信息,张经理向孟提供了建行重庆XX分行行长张的联系方式。孟和张总裁联系并核实了这笔生意的存在。

  经浙商银行总行批准,2015年6月,客户经理罗先生和浙商银行西安分行承销经理前往建行重庆XX分行进行承销和签约,合同总金额为4亿元。罗说,一行是在建行重庆XX分行行长办公室会见了张。张某签署了相关协议,包销经理对协议的签署过程进行了拍照,然后张某安排了一个由女职员盖章的办公室。

  据了解,浙商银行西安分行在建行重庆XX分行购买的这笔4亿元资本保证理财产品的有效期为2年,预计年化收益率为6.8%。产品名称是中国建设银行重庆分行乾元资本担保财富管理产品2015年第16期。

  2015年7月,孟女士在与浙商银行上海分行资产运营中心副总经理吴先生聊天时告诉她,浙商银行西安分行想购买重庆建设发行的单一理财产品银行,但由于资产负债表(西安)分行的资产余额不足,询问吴先生是否愿意这样做。

  吴认为表格中存在余额,并且该业务是相对低风险的银行间业务,因此他同意。后来,吴先生以项目发起人的身份审查并签署了购买理财产品的批准书。经银行内部审查签字后,他向建行重庆XX分行指定的资金专户认缴4亿元。

  浙商银行上海分行资产运营中心客户经理顾表示,2015年7月,浙商银行上海分行购买的理财产品是建行重庆出售的乾元本金理财产品的第17阶段。分公司,金额4亿元,任期2年。全年的预期收益为6.8%。由于双方由建行签定了保本理财产品,建行重庆市第二十支行的责任是按季度支付理财投资收益,以及到期后本金和收益的支付。财富管理。业务风险相对较低。财务报表指出,它用于同一行业的存款,因此没有后续投资的后续行动。

  银监会检查发现异常

  2016年,中国银行业监督管理委员会对浙商银行总行进行检查时发现,浙商银行西安分行购买的上述建行4亿元理财产品没有创纪录的数量,因此进行了核实并进行处理。建行重庆市第二十分行行长曹操回应说,这种理财产品在建行重庆市分行系统中找不到。这意味着中国建设银行重庆分行尚未发行该理财产品。幸运的是,该理财产品当前按季度支付利息,并且利息结算是正常的,并且没有违约。本金应于2017年6月到期。

  这种假财务管理是怎么回事?

  根据判决书,建行重庆分行投资银行业务部总经理刘明确认,建行重庆所有理财产品均由刘明科发行,并由下属分行销售给个人和事业单位。经验证,建行重庆市分行尚未发行中国建设银行重庆市分行前元本金2015年第16、17期理财产品。

  从判断中,我得知该假冒理财产品是由分行负责人张某制造的。进行伪造的原因是,一家房地产公司的总经理找到了张某以求贷款,但中国建设银行重庆分行不同意这笔贷款。该产品帮助融资,最终来自浙商银行的资金通过中信证券转移到房地产公司。

  2017年12月26日,张某因受贿罪被重庆市第五中级人民法院判处有期徒刑14年6个月,处罚金300万元。事发后,浙商银行西安分行和上海分行收回了全部资金。

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